Storitev
Kdo svetuje vam – vi ali svetovalčev delodajalec?
Fiduciarni svetovalec je pravno zavezan varovati vaše interese. To je razlika, ki jo občutite pri vsakem priporočilu.
Kaj fiduciarno svetovanje v praksi pomeni?
Fiduciarno svetovanje pomeni, da ima svetovalec pravno in etično dolžnost delovati v korist stranke – ne v korist institucije, ki ga plačuje. V skupini Horvat to uresničujemo z modelom honorarnega svetovanja: stranke plačajo neposredno za svetovanje, mi ne prejemamo provizij ali spodbud od ponudnikov produktov. Vsak primer obravnava specialist, ki je stranki odgovoren z imenom in priimkom, ne kot anonimni del klicnega centra. Svetovanje pokriva oceno obstoječe premoženjske situacije, identifikacijo vrzeli v zaščiti in pripravo prioritetnega akcijskega načrta. Sestanki potekajo v naši pisarni v Velenju ali – po dogovoru – na lokaciji stranke.
Kako je fiduciarno svetovanje drugačno od bančnega?
Razlika ni le v filozofiji – je v tem, kako delujemo vsak dan.
Brez provizij
Ne prejemamo nadomestil od bank, zavarovalnic ali investicijskih skladov. Naše prihodke financira stranka – to je edina prava oblika neodvisnosti.
Imenovan specialist
Vsaki stranki je dodeljen specialist, ki pozna njeno situacijo in je zanjo osebno odgovoren. Zamenjava svetovalca brez soglasja stranke ni mogoča.
Pisna priporočila
Vsako priporočilo prejmete v pisni obliki z obrazložitvijo, zakaj je ta ukrep v vašem interesu. Ustna obljuba brez dokumenta ni naš standard.
Absolutna diskretnost
Podatki o vaši premoženjski situaciji so zaupni in se ne delijo s tretjimi osebami brez vaše izrecne privolitve. Protokoli varstva podatkov so usklajeni z zahtevami GDPR.
Česa fiduciarno svetovanje ne vključuje
Fiduciarno svetovanje v skupini Horvat ne zajema neposrednega upravljanja naložb v imenu stranke, pravnega zastopanja pred sodišči ali sestave davčnih napovedi. Te storitve opravljajo naši partnerji z ustreznimi licencami. Naša vloga je koordinacija in fiduciarna doslednost – zagotavljamo, da vsi akterji delajo v smeri vaših ciljev, ne pa da sami pokrivamo vse strokovno področje.
„Po slabi izkušnji z bančnim svetovalcem, ki mi je priporočal produkte z visokimi provizijami, sem iskala alternativo. Skupina Horvat mi je prvič pokazala, kaj pomeni, da nekdo resnično dela v mojem interesu. Priporočila so bila utemeljena, postopek pregleden.“
— Maja Novak, Ljubljana
Preverite, ali vaš svetovalec res dela v vašem interesu
Uvodni posvet z našim fiduciarnim specialistom je brezplačen in brez obveznosti.
Zahtevajte posvet